Unsere AML Politik und Verifizierung

Wir betreiben Mrbit Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Curaçao eGaming Behörde. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung gehören für uns zum Grundgeschäft, nicht zum Anhängsel. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur AML

Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming (Lizenznummer 8048/JAZ2019-049) unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzgebers. Fragoso Limited als Betreiberin trägt die rechtliche Verantwortung für die Umsetzung dieser Vorgaben auf unserer Plattform.

Wir setzen diese Pflichten nicht formal, sondern praktisch um: geschultes Personal in der Compliance-Abteilung, automatisierte Prüfsysteme und klare interne Meldeverfahren. Verdachtsfälle werden an die zuständigen Behörden gemeldet, soweit unsere Lizenz dies verlangt. Gleichzeitig schützt unsere Politik die ehrliche Mehrheit unserer Spieler, denn saubere Zahlungsströme bedeuten schnellere Auszahlungen für alle.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute Prüfung auslösen, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

• Registrierung: automatische Daten- und Sanktionslistenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Bei Auffälligkeiten oder Schwellenwerten: erneute Verifizierung jederzeit möglich
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden: Prüfung jeder einzelnen Methode

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument von einer Behörde ausgestellt, gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (höchstens drei Monate alt) oder ein offizieller Meldezettel. Bei Karten- und Kontozahlungen fordern wir zusätzlich einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft, etwa ein Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Kontoauszug.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist in vier klar getrennte Schritte gegliedert und dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, und wir bearbeiten sie in der Reihenfolge des Eingangs.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (Foto oder Scan, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail
• Schritt 4: Bestätigung in Ihrem Konto, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Nachweis der Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Profil können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) anfordern. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der Geldwäscheprävention.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Wir behandeln diese Unterlagen mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Dabei achten wir auf Strukturen, die typisch für Geldwäsche sind: viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität, sofortige Auszahlungsanträge nach Einzahlung, Kreisbewegungen zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden oder Nutzung Dritter als Zahlungsquelle.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern dies technisch möglich ist. Zahlen Sie mit Bitcoin ein, zahlen wir auf dasselbe Wallet aus; nutzen Sie eine Kreditkarte, geht die Auszahlung zurück auf diese Karte. Unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Einzahlung und Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Vom Casino selbst werden keine Gebühren verrechnet.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb einer gesetzten Frist ein, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben meist möglich, aber ohne geprüfte Identität fließt kein Geld zurück an Sie.

Bei ernsthaften Verstößen gehen wir weiter: Verdachtsfälle auf Identitätsbetrug, Nutzung Dritter zur Zahlungsabwicklung oder Verschleierung der Geldherkunft führen zur Kontoschließung gemäß unseren Lizenzpflichten. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus. Gefälschte Dokumente melden wir an die zuständigen Behörden. Ein Widerspruch gegen Prüfentscheidungen ist jederzeit über [email protected] oder den Live-Chat möglich, der rund um die Uhr besetzt ist.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz und internationale AML-Standards verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Der Grund ist einfach: Im Fall behördlicher Nachfragen müssen wir den Verlauf jeder Verifizierung und jeder Transaktionsprüfung lückenlos nachweisen können. Auch nach der Löschung bleibt Ihre Spielhistorie anonymisiert für Statistik- und Pflichtzwecke gespeichert.

Häufige Fragen zu Mrbit

Wie lange dauert die Verifizierung beim Mrbit Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail und bitten um ergänzende Unterlagen.

Warum muss ich bei der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Vor der ersten Auszahlung sind Identitätsnachweis, Adressnachweis und der Nachweis des Zahlungsmittels gesetzlich vorgeschrieben. Ohne diese Prüfung dürfen wir keine Auszahlung freigeben.

Muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Ja, soweit technisch möglich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das ist Teil unserer AML-Pflichten zur Verhinderung von Kreisbewegungen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den angeforderten Source-of-Funds-Nachweis sperren wir Auszahlungen und können im Zweifel die Geschäftsbeziehung beenden. Guthaben aus legaler Quelle zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus.

Wie lange speichert ihr meine Ausweisdokumente?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach bzw. anonymisieren sie, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht.